01 · צ'ק־אפ פנסיוני
לפעמים צריך פשוט לעצור ולבדוק שהכול במקום.
חיסכון פנסיוני מתפזר בין קופות, מעסיקים ופוליסות. לאורך זמן קשה לדעת מה יש, כמה זה עולה והאם זה עדיין מתאים.
למי זה מתאים
- מי שלא בדק את התיק שלו כמה שנים
- מי שהחליף מקומות עבודה
- מי שמתקרב לעשור שלפני הפרישה
מה נבדק
- 01מוצרים פנסיוניים קיימים
- 02פוליסות ביטוח מנהלים
- 03דמי ניהול
- 04כיסויים ביטוחיים
- 05מסלולי השקעה
- 06מוטבים
- 07היבטי מס
- 08היערכות לפרישה
התהליך אינו מבטיח תשואה או תוצאה כספית. מטרתו בהירות ותכנון מושכל.
איך זה עובד
- 01
שיחת היכרות
שיחה קצרה כדי להבין את המצב ואת השאלות.
- 02
איסוף נתונים
בהרשאתכם, מושכים את המידע מהמסלקה הפנסיונית ומהגופים המנהלים.
- 03
ניתוח
עוברים על כל מוצר, עלות וכיסוי — ומסמנים מה דורש תשומת לב.
- 04
פגישת סיכום
מציגים את התמונה בשפה ברורה, יחד עם האפשרויות.
מה מקבלים
- — תמונה מרוכזת של כל החיסכון
- — סימון של נקודות שדורשות תשומת לב
- — הסבר ברור של האפשרויות
שאלות נפוצות
כמה זמן לוקח התהליך?+
בדרך כלל כשבועיים מרגע קבלת ההרשאות ועד פגישת הסיכום.
האם אתם מבטיחים תשואה או חיסכון?+
לא. המטרה היא בהירות ותכנון מושכל, לא הבטחת תוצאות.
מאמרים בנושא פנסיה
לכל המאמרים ←איך לקרוא את הדוח השנתי של קרן הפנסיה?
הדוח מגיע פעם בשנה ורוב האנשים מניחים אותו בצד. אלה השורות שבאמת חשוב להסתכל עליהן.
·6 דקות קריאה
דמי ניהול בפנסיה – כמה אתם באמת משלמים?
הבדל קטן באחוזים יכול להצטבר לאורך שנים. איך לזהות מה משלמים ומה אפשר לשאול.
·5 דקות קריאה
מה קורה לכספי הפנסיה כשמחליפים מקום עבודה?
מעבר עבודה הוא רגע שבו קל לאבד רצף, לשלם כפל או להישאר עם קופה לא פעילה.
·5 דקות קריאה
אפשר להתחיל בשיחה קצרה.
לתיאום פגישה